Як перевести гроші через мобільний банк: покрокова інструкція, рекомендації та відгуки. Всі способи перевести гроші за номером телефону в ощадбанку

Як перевести гроші за номером картки?

Перекази з картки на картку - найпопулярніша і затребувана банківська послуга на сьогоднішній день. Мільйони росіян щодня переводять гроші за номером картки знайомим, близьким, родичам і т.д.

Не секрет, що основними емітентами банківських карт в Росії вважаються Ощадбанк і Тінькофф, тому розглянемо процес перекладу на їх прикладі, дізнаємося, як перевести гроші за номером картки і за номером рахунку. Чим відрізняються ці два варіанти, який краще вибрати?

Чому для перекладу потрібен тільки номер картки одержувача?

Щоб перевести гроші за номером картки всередині одного банку, дійсно потрібно вказати лише 16-ти значний номер пластика. Багато банків в своїх сервісах миттєвих переказів також просять вписати лише номер пластика без додаткових реквізитів (ПІБ одержувача, БИК банку-емітента і т.д.)

Справа в тому, що кожна цифра номера картки має своє певне призначення. Наприклад, перші 6 цифр номера пластика - це своєрідний ідентифікатор банку, який емітував пластик.

Тобто, за першими 6-ти цифр можна зрозуміти, який банк випустив картку. Інші цифри можуть розповісти про тип карти, валюті, регіоні випуску і т.д.

Завдяки цьому для перекладу досить інформації про номер карти.
Ви можете перевести гроші, скориставшись сервісом на нашому сайті

Переклад c карти на карту друзям і знайомим

Як перевести гроші в Ощадбанку за номером картки?

В інтернет-банку Ощадбанку можна перевести гроші за номером картки клієнту Ощадбанку, або іншої організації. Відповідно до цього потрібно вибрати певну вкладку в меню «Перекази та платежі» особистого кабінету.

Якщо потрібно відправити гроші на пластик, емітований сторонньою організацією, то потрібно клікнути на вкладку «Переклади на карту в іншому банку».

У новому вікні з'явиться форма, яку потрібно заповнити. Тут користувач повинен вказати номер картки одержувача, вибрати рахунок, з якого спишуться кошти, вказати суму.

Далі відкриється платіжне доручення з усіма заданими параметрами. Тут же можна побачити комісію за міжбанківський переказ за номером картки. Комісія за таку послугу складає 1,5% від суми переказу, але не менше 30 руб.

Якщо дані введені вірно, натискаємо кнопку «Підтвердити» і вводимо одноразовий 5-ти значний код, який надійде на телефон у вигляді SMS-повідомлення. Після цього гроші будуть відправлені негайно.

Однак швидкість зарахування коштів при міжбанківський переказ залежить від платіжної системи.

Наприклад, при перекладі на карти VISA зарахування буде моментальним, на Мастеркард - варіюється від декількох хвилин до 3-5 днів, на Маестро - від 1 дня.

Як перевести гроші за номером картки в Тінькофф?

Щоб перевести гроші за номером картки в інтернет-банку Тінькофф, досить вказати номер пластика одержувача і суму переказу, а також вибрати карту для списання грошових коштів.

Переклад за номером картки іншому клієнту Тінькофф Банку буде безкоштовним. Також не буде стягуватися комісія при перекладі з дебетової карти Тінькофф Банку на пластик сторонніх організацій, якщо сума переказів за розрахунковий період не перевищить 20000 руб.
Якщо ж власник карти зробить переклади за розрахунковий період на суму понад 20 тис. Руб., То комісія складе 1,5% від суми, але не менше 30 руб.

Чи можна перевести гроші за номером рахунку карти? Скільки чекати зарахування?

Міжбанківські і внутрішньобанківські перекази за номером рахунку - одна з найпопулярніших колись банківських операцій. Переклад за номером рахунку - найперший переклад, який запропонували свого часу банки.

Щоб перевести гроші за номером рахунку карти, потрібно знати не тільки сам номер рахунку, а й реквізити банку-одержувача, що емітував пластик.

Дізнатися номер рахунку карти можна декількома способами:

• зателефонувати на гарячу лінію банку-емітента картки, представитися, повідомити контрольну інформацій, пройти ідентифікацію і попросити, щоб консультант повідомив номер рахунку карти
• В інтернет-банкінгу
• У відділенні банку
• У документах, які були видані при отриманні пластика
• У мобільному додатку

Реквізити банку, необхідні для здійснення переказу (БИК, ІПН, корр.счет, повне найменування організації і т.д.) завжди є на офіційному сайті банку в інтернеті. Часто подібна інформація дублюється в документах. Її також можна подивитися в інтернет-банку, або уточнити в контакт-центрі.

Давайте на прикладі інтернет-банкінгу Ощадбанку дізнаємося, як зробити переклад за номером рахунку карти.

Для цього в розділі «Переклади і платежі» потрібно натиснути кнопку «Переклад приватній особі в інший банк за реквізитами».

Слідом відкриється форма. Її необхідно заповнити. Тут доведеться вказати номер рахунку карти одержувача (20-25 цифр), ПІБ, реквізити банку одержувача. Зручно, що переписувати всі реквізити не потрібно, достатньо вибрати банк з спадаючого списку або ввести БИК, тоді інші поля заповняться автоматично.

Приблизний час зарахування коштів на рахунок складе 1-3 робочих дня.

На відміну від переказів з картки на картку, тривалість зарахування коштів при перекладі по номеру рахунку значно довше.

Приблизний термін транзакції варіюється від 1 до 5 робочих (будніх) днів. Чимало залежить від часу та дня тижня, коли були відправлені гроші.

Наприклад, якщо кошти були відправлені вранці з понеділка по середу, то з більшою часткою ймовірності вони будуть зараховані протягом наступного робочого дня.

Якщо ж грошові кошти були відправлені увечері четверга або п'ятниці, чекати їх зарахування раніше понеділка не варто.

Оцініть нас

Переказувати гроші через Ощадбанк стало для багатьох вже традицією, тим більше, що карти Ощадбанку є у багатьох і досить знати номер карти, щоб перевести на неї гроші. Пропонуємо розглянути способи переказу грошей на карту Ощадбанку, якщо ви знаєте тільки її номер.

Якщо у вас є своя карта

Переказати гроші на чужу карту Ощадбанку, якщо у вас є своя картка нескладно. Це можна зробити як через відділення банку, так і через банкомат, мобільний банк або Сбербанк онлайн. Про кожного з цих способів ми вже писали раніше в статтях:

Якщо у вас немає своєї карти

Якщо у вас немає своєї карти Ощадбанку, а в наявності тільки номер чужій карти, на яку потрібно перевести гроші, потрібно звернутися до Ощадбанку.

У будь-якому відділенні можна зробити переклад на будь-яку карту Ощадбанку через касу. Однак крім номера карти потрібно буде назвати Прізвище Ім'я По батькові власника карти. Це робиться з метою виключення можливості переведення на чужу карту. Не забудьте взяти з собою паспорт.

На жаль, перевести гроші через банкомат можна без використання своєї карти.

Майже у кожної людини зараз є в наявності пластикова картка, а то й не одна. Кому-то зручно отримувати зарплату на картку, комусь - зберігати на ній гроші, третім - користуватися «револьверним» кредитом. Якщо знімати гроші в банкоматі або оплачувати покупки в торговельних точках для більшості клієнтів не складає труднощів, то переводити гроші по карті вміють не всі власники пластикових карт.

До певного часу клієнти могли здійснювати перекази по карті, використовуючи реквізити банку і номер рахунку. Всього одна помилка в заповненні квитанції або онлайн-форми спричиняла тривалу і трудомістку процедуру повернення грошей. А якщо у переказу грошей була якась терміновість (наприклад, сплата кредиту), то повернення невірно переведених коштів перетворювався в справжню проблему.

Зараз великі платіжні системи Visa і MasterCard пропонують своїм клієнтам виконати переклад, використовуючи тільки номер карти. Такі переклади можливі, якщо банк, в якому клієнт отримував карту, є партнером платіжної системи і підписав відповідний договір про можливості надання подібної послуги.

Перекази за номером картки можуть здійснюватися тільки в межах однієї системи: переклад можливий тільки з карти Visa на карту Visa. Якщо використовується система MasterCard, відповідно, переклад здійснюється на карту Maestro або MasterCard.

Що може знадобитися для перекладу?

Крім номера карти, іноді може знадобитися термін дії карти, ПІБ власника картки або код CCV. Код CCV - це три останні цифри на зворотному боці картки, трохи вище магнітної смуги.

Сам переклад можна здійснювати через інтернет-банкінг, банкомати або платіжні термінали CyberPlat, QIWI, Елекснет. Але не всі банки поки надають подібну послугу. Наприклад, тільки Альфа-банк пропонує послугу переказу грошей за номером пластика на своєму сайті. Список інших банків, що надають послугу переказу за номером картки, можна уточнити на сайтах платіжних систем MasterCard і Visa.

Банки дуже обережно ставляться до даної послуги через її високу уразливість. Зареєстровано чимало випадків шахрайських дій, коли переклади за номером картки йшли «не за адресою». Шахраї створюють фіктивні сайти-сторінки в Інтернеті, на яких користувачі самі повідомляють дані карти. А списати гроші з рахунку, знаючи всі дані, не складає особливих труднощів. Тому важливою умовою при перекладі тільки за номером картки - це максимальна обережність користувача.

Переказ коштів на карту - одна з базових банківських операцій. Ощадбанк пропонує своїм клієнтам кілька варіантів такого перекладу.

Зокрема, відправити гроші можна через банкомат або термінал, за допомогою мобільного телефону або через Інтернет. Відправлення можливі як з рахунків Ощадбанку, так і від клієнтів інших банків. Розглянемо докладніше варіанти безготівкового відправлення грошей на карту Ощадбанку.

Те, що карта відправника може бути випущена іншим банком, не є перешкодою на шляху відправлення коштів. Система міжбанківських відправлень працює сьогодні так само ефективно, як і внутрішньобанківську транзакції. Єдина відмінність в тому, що відправнику коштів доведеться сплатити комісію за міжбанківську передачу коштів. Розмір та умови комісії визначаються кожним банком індивідуально. Інформацію про це можна дізнатися у відділенні або на сайті банку, клієнтом якого є відправник.

Існує два способи здійснення міжбанківського переказу:

• використовуючи можливості онлайн-банкінгу;
• за допомогою банкомату або терміналу.

Всі великі і середні банки мають сьогодні системи онлайн-банкінгу, що дозволяють клієнту здійснювати операції через інтернет. За допомогою даного сервісу клієнт може зробити грошову транзакцію зі своєї карти на картку Ощадбанку. Залежно від конкретного установи, інтерфейси і функціональність даних систем відрізняються, тому за більш докладною інструкцією краще звернутися до сайту свого банку.

Другий спосіб - відправлення грошей через банкомат або термінал. Щоб перевести гроші подібним чином, потрібно знайти банкомат свого банку (підійде і банкомат іншого банку, але в цьому випадку доведеться заплатити ще одну комісію, понад комісії за міжбанківське відправлення), помістити туди свою карту і набрати пін-код. Потім в меню банкомата потрібно зайти в розділ перекладів, де вибрати спосіб переказу за номером картки одержувача. Після цього потрібно лише ввести сам номер, суму транзакції і підтвердити операцію.

Через інтернет (онлайн)

Сбербанк Онлайн - зручна і безпечна система інтернет-банкінгу, що дозволяє здійснювати великий набір банківських операцій, в тому числі і відправлення на картки інших клієнтів.

Щоб скористатися системою, на сайті Ощадбанку виконайте вхід в особистий кабінет. Для цього будуть потрібні логін і пароль від вашого облікового запису Ощадбанку Онлайн. На Ваш мобільний буде доставлено СМС з кодом аутентифікації - введіть і його, щоб підтвердити вхід в систему.

У вашому особистому кабінеті перейдіть в розділ «Платежі та перекази», де представлені всі доступні варіанти безготівкових транзакцій. Тут нас цікавить підрозділ «Переклад клієнту Ощадбанку». Заповніть web-форму, ввівши всі необхідні дані - номер картки одержувача (зверніть увагу, що можливо також перерахування за номером стільникового) і суму платежу. На завершальному етапі потрібно підтвердити процедуру, щоб зробити переклад.

Комісії за переклад:

• на кредитну карту - 0%;
• на дебетову карту, Випущену в тому ж місті - 0%;
• на дебетову карту, випущену в іншому місті - 1%, але не більше 1000 руб.

За допомогою телефону

Клієнти Ощадбанку мають можливість підключення сервісу СМС-повідомлень «». Дана служба дозволяє завжди залишатися в курсі скоєних рухів по рахунках і, крім того, проводити ряд базових банківських операцій.

Щоб перевести грошові кошти на картку Ощадбанку за допомогою послуги «Мобільний банк», відправте на номер 900 SMS виду:

ПЕРЕКЛАД 9992223344 750

де 9992223344 - номер стільникового телефону отримувача коштів, 750 - сума платежу в рублях. У відповідь на вироблений запит Вам буде доставлено СМС з підтверджуючим кодом. Цей код потрібно вислати на 900, щоб завершити операцію.

Користувачі даної служби мають можливість здійснювати подібні перекази за допомогою набору USSD-команд.

USSD-команди - це короткі числові коди між символами * і #, які набираються на мобільному телефоні.

Щоб відправити гроші подібним чином, введіть команду формату:

*900*9992223344*750#

і натисніть виклик. 9992223344 тут - стільниковий номер одержувача грошей, 750 - сума платежу в рублях.

Ліміти і комісії:

• комісія: 0%;
• добовий ліміт: 8000 руб .;
• добовий ліміт: 10 перекладів.

За допомогою банкомату

Щоб перевести гроші через банкомат, помістіть в спеціальний роз'єм пристрою свою банківську карту і введіть пін-код для входу в систему. У головному меню виберіть пункт «Платежі та перекази», це необхідно, щоб перейти до вибору доступних варіантів здійснення транзакцій. Потім виберіть пункт «Переказ коштів» (може також бути «Переказ коштів за номером картки одержувача»). Виберіть валюту переказу і введіть суму для відправлення, після чого підтвердіть операцію. Банкомат видасть Вам чек з деталями досконалу транзакцію.

комісії:

• на карту, випущену в тому ж місті 0%;
• на карту, випущену в іншому місті: 1%, але не більше 1000 руб.

через термінал

Платіжні термінали Ощадбанку працюють на базі тієї ж програмної оболонки, що і банкомати. Щоб перевести гроші через термінал, коректний, представленої в розділі «За допомогою банкомату» даної статті. Комісії за перерахування коштів такі ж, як і при перекладах через банкомат.

Як перевести гроші, знаючи номер карти без комісії?

Перекази за номером картки без комісії можливі:

• через (не більше 8000 руб. на добу);
• на кредитну карту через Ощадбанк Онлайн;
• на дебетову карту, випущену в тому ж місті, що і картка відправника - через банкомат, термінал або за допомогою Ощадбанку Онлайн.

Важливі особливості таких перекладів

Безготівкові транзакції здійснюються швидко, практично відразу ж - не дарма з називають «миттєві перекази». Проте, слід звертати увагу на розміри комісії за одну відправку, а також на ліміти за сумами і кількістю виконуваних операцій за певний проміжок часу.

Перед здійсненням транзакції варто приділити кілька хвилин порівнянні умов переказу той чи інший спосіб і вибрати найбільш вигідний з них.

Сбербанк Росії передбачив безліч способів перевести гроші на випущені їм пластикові карти.
Переклади проходять швидко і без збоїв. Проблеми виникають, якщо відправник помилився при заповненні паперового або електронного формуляра перекладу.

Переклад в касі Ощадбанку

Головна причина актуальності цього методу - небажання представників старшого покоління користуватися технічними новинками. Багато хто просто не знають, як перевести гроші на карту Ощадбанку іншим способом.

Через операціоніста гроші можна перерахувати на рахунок або для видачі готівкою. Останнє - тільки фізичним особам, в рублях, і за умови сплати комісії в 1,75% від суми.

Щоб переказати кошти на рахунок, потрібно знати його номер (20 цифр) або номер пластикової карти (16 знаків). Сума може бути зарахована як на дебетову, так і на кредитну карту.

Для відправлення платежу слід розбірливо заповнити платіжку і пред'явити паспорт. Без засвідчує документа можна обійтися, якщо:

• сума операції не перевищує ліміт в 600 000 руб .;
• карбованцевими є і рахунок карти, і платіж.

Оплата в касі дає можливість вказати платника і призначення переказаних коштів (наприклад, аліменти за січень). Однак вона передбачає деякі незручності. Потрібно відвідати банківське відділення в операційний час, вистояти чергу, вручну заповнити формуляр.

Платіж через термінал самообслуговування

Варіант, який користується величезною популярністю по ряду причин.

Доступність. Термінали Ощадбанку розташовані не тільки в банківських відділеннях, а й в торгових центрах, аптеках, заправках. Переклади в реальному часі проходять цілодобово.

А ось варіативність. Сплатити можна готівкою або пластиковою карткою. Термінали Ощадбанку приймають карти, випущені іншими установами, однак стягують з їх власників додаткову комісію.

Дешевизна. Якщо операція відбувається між картами одного регіону, комісія не стягується. Плата за переказ, оформлений в терміналі, завжди менше, ніж в касі. Така банківська політика: обслуговувати себе клієнт вигідний, оскільки дозволяє фінансовій установі економити на персоналі.

• Переклад фізичній особі через касира обійдеться в 1,5% від суми, але не менше 30 і не більше 1 000 руб.
• Такий же переклад, оформлений самостійно, варто 1% від суми; нижня межа комісії не встановлена, верхня становить 1 000 руб.

Зручність. Щоб поповнити чужу карту, досить знати її номер. Платник не ризикує помилитися адресатом: після введення 16-значного номера інші дані підтягуються автоматично, а на екрані висвічується ПІБ власника. Апарат видає запит про суму і способі оплати:

• якщо обрана готівку, активується приймач купюр;
• якщо карта - її потрібно вставити і ввести PIN, підтвердивши операцію.

Шаблонність. При сплаті картою реквізити платежу зберігаються. Шаблон може використовуватися повторно в початковому або відкоректованому вигляді.

доказовість:

• на підтвердження скоєного платежу роздруковується квитанція;
• є можливість вказати платника і призначення платежу.

Онлайн-управління рухом коштів

Переклад з однієї карти Ощадбанку на іншу за допомогою СМС можливий, якщо платник підключений до системи мобільного банкінгу. Щоб зробити операцію, потрібно заздалегідь створити шаблон. Для транзакцій встановлені обмеження в 10 000 одиниць у валюті карти. Комісія складає 1%.

На карту Ощадбанку без проблем виробляються платежі з електронних гаманців систем Яндекс.Деньги і WebMoney. Важливо врахувати:

1. Якщо власник електронного гаманця і пластикової карти - одну особу, платіжні системи кваліфікують операцію як висновок власних коштів, а якщо немає - як платіж. У другому варіанті комісія істотно вище.
2. Переклад здійснюється за допомогою створення шаблону.
3. Якщо платіж на карту Ощадбанку оформляється вперше, процедура може затягнутися: платіжна система перевіряє реквізити картки та рахунки, зазначені в новоствореному шаблоні.

Регламент передбачає, що ця дія може зайняти до двох діб. Поки правильність даних не підтвердиться, система не дасть відправити платіж.

Шаблон виробленого платежу зберігається. Далі переклад виконується в межах двох банківських днів, а за окрему плату - моментально.

Переклад з іншої фінансової установи

Прив'язка пластика до банківського рахунку - внутрішня справа фінансової установи. Тому, щоб перевести гроші на карту Ощадбанку з іншого банку, потрібно повідомити операціоністу всі реквізити рахунку: ПІБ власника, ІПН, номер, БИК та інше.
Переклад з стороннього банку завжди обкладається більшою комісією і йде довше (До 3-х операційних днів), ніж в межах Ощадбанку.

1. коли мова йде про зарплатній картці - краще зняти готівку і заплатити в терміналі. Так швидше і дешевше.
2. Якщо зняття готівки обкладається комісією - провести безготівковий переказ. Для цього надати в обслуговуюче відділення розпорядчий документ.

Перекази між філіями Ощадбанку РФ і України

Вигідні переклади доступні фізичним особам у внутрішньобанківській системі «Колібрі»:

1. Валюта: RUB, UAH, USD, EUR;
2. Комісія (гривні не стосується).

За відправку - 1% від суми переказу, але не менше 150 RUB, 5 USD, 5 EUR, за отримання - 1% тієї ж суми.

Ці переклади виконуються без відкриття рахунку. Засоби доступні до зняття через годину після відправки.